Ako investovať do kryptomen

Po prvé, nepoužívajte tento príspevok ako profesionálne investičné poradenstvo. Je to čisto vzdelávacie a môže vás inšpirovať k tomu, aby ste robili viac výskumu sami. Ja som sa zapojil do kryptomeny a technológie blockchainu iba šesť mesiacov a tento príspevok je spôsob, ako zhrnúť môj sentiment, metodológiu a filozofiu investovania do tohto priestoru.

Investovanie kryptomeny je šialená hra. Ak sa odvážate a máte veľa peňazí, ktoré ste ochotní riskovať, môže to byť zábavná hra. Ak sa tak neodvážite alebo nemáte na začiatok veľa výdavkov alebo úspor, veľmi odporúčam, aby ste investovali do kryptomen, pretože nikto nevie, koľko za pár rokov budú tieto veci stáť. Ak máte záujem o investovanie, tento príspevok vám môže pomôcť začať kritickým myslením a pristupovať ku všetkým informáciám, ktoré sú tam k dispozícii.

Niektoré súvislosti

Poďme priamo do toho. Rozdeľujem projekty blockchainu do 3 kategórií:

  1. Moneys (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, atď.) - Tieto projekty sú bezprostrednými konkurentmi, ktorí sa snažia vymieňať peniaze. Ak budú tieto projekty úspešné, nahradia hlavne súčasné banky a finančné procesy. Tieto kryptomeny budete môcť použiť na zaplatenie kávy, na kúpu domu od niekoho a na záchranu školného vášho dieťaťa s väčšou bezpečnosťou, flexibilitou a rýchlosťou.
  2. Platformy (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, atď.) - Tieto projekty pripravujú cestu pre Web 3.0, nový spôsob fungovania internetu. Vývojári môžu používať tieto platformy na vytváranie konkrétnych aplikácií. Rovnakým spôsobom, aký dnes vývojári používajú na vytváranie mobilných aplikácií pre systémy iOS a Android, používajú Swift a Java. Čím budú úspešnejšie projekty pre deti, ktoré vzniknú z týchto platforiem, tým budú úspešnejšie samotné platformy.
  3. Aplikácie (Filecoin, Augur, Golem, atď.) - Jedná sa o aplikácie postavené na horeuvedených platformách a tvoria väčšinu šialených správ ICO, o ktorých sa dnes dočítate. Ak niekto vybuduje „decentralizovaný Airbnb“ alebo „decentralizovaný Uber“, tieto projekty spadajú do tejto kategórie. Slúžia konkrétnym prípadom použitia.

Rámec hodnotenia

Ako hodnotím v tomto kontexte, či bude projekt úspešný? Pozerám sa na tri veci:

  1. Market Cap - Aký problém sa projekt snaží vyriešiť? Koľko stojí riešenie tohto problému? Tento faktor je mimoriadne dôležitý. Aj keď sa technológia zdá byť v pohode alebo ľudia, ktorí na nej pracujú, sú preslávení, ak v tomto kroku analýzy považujete problém za nevýznamný, nemusíte mať dôvod investovať do riešenia.
  2. Zakladajúci tím - Prečo robili tento projekt a aký je to vážny? Koľko vedomostí majú o predmete a aká je ich schopnosť vykonávať ich plán?
  3. Komunita - Ako aktívne hovoria ľudia o tomto projekte online? Existujú externí vývojári, ktorí prispievajú k kódexu? Nachádzajú už ľudia užitočné aplikácie pre počiatočné verzie tohto projektu? Úspech projektov blockchainu sa vo veľkej miere spolieha na efekt siete.

Príklad

Použime uvedený rámec a vykonáme príkladovú analýzu bitcoínu, v súčasnosti najstaršej, najväčšej a najhodnotnejšej kryptomeny na svete. Nasledujúca analýza príkladov ma vedie k investíciám do bitcoínov. Ak toto cvičenie robíte sami, možno nebudete presvedčení. Nepoužívajte túto príkladovú analýzu ako odôvodnenie svojej investície; nie je určený na použitie ako taký. Je to iba rýchly príklad uplatňovania vyššie uvedeného rámca.

Trhový strop (celková hodnota)

Bitcoin chce byť lepšou verziou hotovosti. Predpokladajme, že bitcoín dokáže zachytiť 2,5% svetového úzkeho toku peňazí za 10 rokov. Celá bitcoinová sieť by mala hodnotu 650 miliárd dolárov a ako píšem, bitcoín má trhovú hranicu približne 62 miliárd dolárov. To znamená, že hodnota siete sa môže v nasledujúcich 10 rokoch zvýšiť o viac ako 1000%. Ak podľa týchto predpokladov vložím do bitcoínov dnes 100 dolárov, bude to za 10 rokov stáť 1 000 dolárov. Toto je dobré.

Samozrejme, robím tu veľa predpokladov: 1) Cieľom bitcoínov je konkurovať úzkemu peňažnému toku, 2) bitcoínom sa podarí zachytiť najmenej 2,5% trhu, 3) nové „mince“ nie sú zavedené do systém alebo zničený a ďalej a ďalej ..

Hlavnou myšlienkou tohto kroku je však získať predstavu o probléme, ktorý vaša potenciálna investícia rieši, a potom zistiť veľkosť a hodnotu tohto problému, aby ste vedeli, aký veľký kúsok koláča môžete skončiť ak sa rozhodnete hrať. Čím viac zdrojov tento krok prekontrolujete, tým lepšia bude vaša intuícia.

Zakladajúci tím

Bitcoin vznikol ako nápad od neznámej osoby alebo skupiny Satoshi Nakamoto v roku 2008 a potom bol uverejnený ako kód s otvoreným zdrojovým kódom v roku 2009. V tomto zmysle táto satoshi Nakamoto predstavuje zakladajúci tím projektu Bitcoin. Aj keď sa digitálne meny teoreticky skúmajú už od osemdesiatych rokov, Bitcoin bol prvým projektom, ktorý sa stal použiteľným a široko prijatým kvôli spôsobu, akým Nakamoto vyriešil problém dvojitého výdaja. To je dosť šikovné.

Nakamoto tiež vlastní približne 1 milión bitcoínov, čo je hodnota približne 4 miliárd dolárov, a podľa niekoľkých zdrojov, vrátane výskumného pracovníka a konzultanta Ray Dillingera, Nakamoto nepredal ani jeden z nich. Nakamoto nevytvoril bitcoíny ako pyramídovú schému. Nerobili to pre peniaze ani pre slávu. Urobili to, pretože je to úžasná technológia.

Takmer o 10 rokov neskôr je bitcoín stále okolo a stojí 3500 dolárov za jednu mincu. Vášeň a princíp vedúci k úspechu. Toto je dobré.

spoločenstvo

Ak chcete získať predstavu o tom, aká veľká a živá je existujúca komunita v okolí bitcoínov, stačí si vybrať „bitcoíny“ spoločnosti Google, pozrite si fórum r / bitcoíny, sledujte aktualizácie skutočného softvéru, vďaka ktorému je bitcoin tým, čím je, alebo sa pripojte k Twitteru na nahliadnuť. Je aktívny. Ľudia s ním obchodujú, míňajú ich, debatujú o tom, čo by malo byť, a čo je najdôležitejšie: pracujú na tom. Toto je dobré.

V tejto ranej fáze životného cyklu technológie kryptomeny je dobrým barometrom na rozhodnutie, či je projekt nadhodnotený, či je pomer „tech talk“ a „moon talk“ skutočne nízky. „Tech Talk“ = diskusia o funkciách technológie, prípadoch použitia, bezpečnostných protokoloch a o tom, ako veci vylepšiť. „Moon Talk“ = diskusia o tom, koľko ľudí Lamborghinis kúpi za pár mesiacov po vyplatení.

Veľa mesačného rozhovoru, žiadna technologická diskusia -> pravdepodobne bublina

Veľa tech hovoriť, menej mesiac hovoriť -> možno podhodnotené

Záverečná poznámka

Drž sa ďalej od čistého humbuku. Nevyhadzujte peniaze do niečoho len preto, že váš priateľ vložil do niečoho pred 6 mesiacmi 1 000 dolárov a zmenilo sa na 10 000 dolárov. Postupujte podľa vyššie uvedeného rámca, získajte čo najviac tvrdých dôkazov a čo je najdôležitejšie, bavte sa učením o tejto úžasnej novej technológii! Aj keď všetky tieto mince za 5 rokov nič nestoja, suma, ktorú som investovala, ma prinútila mať „kožu v hre“ a podnietila ma k tomu, aby som sa dozvedela o politike, ekonomike a kryptografii na hlbšej úrovni ako kedykoľvek predtým. už predtým. A už som sa stretol s hrstkami ľudí, ktorí radi hovoria o tejto technológii, píšu na ňu softvér a skúmajú ho. Aspoň to bola zábava. Ak ste v poriadku s týmto výsledkom, možno sa vám bude tiež páčiť.

Ak práve začínate, tu je niekoľko ďalších zdrojov:

Držte krok so správami

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin týždenne
  • Nekódovaný podcast

Skontrolujte ceny kryptomeny

  • Trh s mincami
  • Svetový index mincí

Získajte informácie o nových projektoch kryptomeny

  • Smith a Crown

Choďte k zdroju

  • Bitcoínový papier
  • Ethereum Whitepaper

Aké úvahy by ste do tohto rámca pridali? Dajte mi vedieť v komentároch nižšie.